怎么构建基金组合?

时间:2021-03-22 18:06:42 浏览:543人

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有规划的构建一个基金组合是非常有必要的。构建一个有效的基金组合要考虑三个核心要素:相关性,波动性,收益性。一只基金在受到某些因素的影响大幅波动,而这些因素对另外一支基金几乎没有影响,两支基金相加,波动性就被平均,被削弱了,相关性越低,分散投资的效果越好,我们可以从不同基金类型,资产不同的投资方向,不同基金公司,不同基金经理去检验相关性。

挑选一篮子基金进行投资其实就是构建一个基金组合,通过基金组合投资可以有效的分散风险,构建一个属于自己的基金组合是非常有必要的。买一篮子基金不是说买几支基金凑在一起就行了,而是在总的投资策略的指导下构建一个完整的,有投资倾向的基金组合,组合中的每一只基金都担任各自的角色,相互平衡。构建一个完整的基金组合起码要经历4个步骤首先是制定投资策略,给基金组合制定一个基本的框架和指导总则,我们大概有几个方向,1、买入持有策略,这个投资策略的目标是达到基金未来长期稳定的收益,坚持持有是关键。2、再平衡策略,在发现持仓发生变化后及时通过组合进行调整,使整个组合的各类资产配比维持在一定的范围。3、实现稳定收益策略,这个策略以投资收益目标为导向,将组合的最大回撤控制在2%。已经建立好投资策略之后就是挑选基金了,挑选各类指数基金构建一个组合是最简单稳健的方式,但是如果你希望通过主动管理区获取超越市场平均的收益,也可以配置各类主动型基金。在完成基金的基础筛选之后就是构建一个基金组合了,对一个基金组合的有效管理就要控制好组合内基金的数量,一般来说一个组合4到7只基金是比较合适的,构建组合的目的就是在控制风险的前提下提高收益,想要控制好风险就要尽量减少基金之间的相关性。构建好基金组合并不代表可以一劳永逸了,如果组合里面有哪支基金严重拖了后腿,我们要考虑把它替换掉。

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