基金持有份额比本金少

时间:2021-12-29 17:45:10 浏览:471人

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基金持有份额是按照你持有市值除以基金最近净值算出来的。
出现基金持有份额比本金少的主要原因有两个,一个是产品净值的问题,二个是基金申购费率:
1,产品净值高于1,基金的份额是根据他的净值来计算的,一般来说相对而言比较稳定的基金产品,份额净值都是上涨的,而当它大于1时,基金的份额一般都会少于本金,因为份额的计算公式是申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。
2,手续费的原因,比如我们的基金交易时会收取申购费,赎回费,销售服务费,我们把收费标准的不同,把他分为a类和c类,所以当我们进行直接购买时,申购费会从申购金额中扣除,所以最后算下来会比本金要少一些。
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