什么是基金折算？

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基金基金折算

什么是基金折算？

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章经理

一对一

彭经理彭经理股票

帮助10万+ 好评8289 从业7年

由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净值。相对其净值，封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。
封闭式基金的价格与净值不一致时称基金处于贴水状态，当基金的价格低于其净值时称基金折价，当基金价格高于基金单位净值时称基金溢价。

发布于2018-5-21 14:07 北京

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一对一

章经理章经理股票

帮助10万+ 好评4636 从业5年

首发回答

你好，基金折算简单说就是为了让净值下降而做的一种净值折算，把净值降低，按照同样比例把份额升高，因为市值=净值X份额，达到折算前后相等。所以折算本身不会产生收益和损失。只是为了降低交易净值而降低罢了。

发布于2018-5-21 10:30 杭州

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一对一

汪经理汪经理股票

帮助7514 好评812 从业10年+

定期折算
1
定期折算，是分级基金按照约定的利率水平，在约定时间对分级A的持有者发放收益的过程。在定期折算中，分级A的净值重新归为1，净值高于1的部分按照当时母基金的净值转换为母基金份额派发给分级A的投资者，B类份额和净值不做调整。

END
不定期折算
1
向上折算就是当母基金净值达到某个设定的水平（例如1.500或者2.000）时，将分级A和B的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额的过程。上折实际上是一个杠杆回拨的过程。
2
向下折算就是当B类净值低于某个水平（通常为0.25）时，将分级A和B的净值重新归为1，分级B的份额按照某个比例（在净值水平为0.25时比例为1/4）进行缩减，分级A中与B对应的份额保持不变，其他份额（在净值水平为0.25时比例为3/4）转换为母基金份额的过程。

发布于2018-5-21 10:30 合肥

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一对一

波段擒龙波段擒龙股票

帮助1.2万好评657 入驻5年

基金份额是指向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。份额折算对持有人的权益无实质性影响，具体内容详见各基金份额折算有关公告。
验资结束日为基金份额折算日，基金管理人将通过基金份额折算，使得验资结束当日基金份额净值为1.0000元，再根据当日基金份额净值计算投资者集中申购应获得的基金份额，并由注册登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认。
基金管理人将就集中申购的份额确认情况、基金份额折算结果等进行公告

发布于2018-5-21 10:32 重庆

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一对一

秦经理秦经理股票

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你好，就是基金按一定比例拆细或合并

发布于2018-5-21 10:34 重庆

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一对一

张涛666 张涛666 股票

入驻5年服务贴心响应及时

基金折算就是说基金公司发行新基金的时候，募集规模超过了设定的规模，因此对所有认购的投资者按一定的比例分配。比如说，这个基金规模设定的就是20个亿，但是最后募集了25个亿，那算下来每个投资者只能获得认购的数量的80%，比如你认购十万的，到手的就只有八万。欢迎咨询

发布于2018-5-21 10:36 成都

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一对一

北经理北经理股票

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你好，基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。份额折算对持有人的权益无实质性影响，具体内容详见各基金份额折算有关公告。。

发布于2018-5-21 11:07 成都

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