基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？-叩富网

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基金基金持有份额和持有金额

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

hibuti 咨询时间：2018-08-27 12:08 浏览：40539 人分享

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陈经理-股票

一对一

陈经理-股票陈经理-股票_ 股票顾问

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同城理财官方评定为【优质回答】

个问题，可算问对人了，06年我就在宇宙行做基金后台系统了，可以说是银行业中最早的一批基金后台从业人员，当时的基金后台系统，就是项目组我们几个人商量着搭建起来的。

基金持有份额，就是这支基金，你持有多少“份”。大家要注意，基金的计量单位是“份”，计价单位才是“元”。

基金持有金额，就是这支基金，你持有的份额，现在一共值多少“钱”。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。

有帮助17

2018-8-27 12:14

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彭经理彭经理_ 股票顾问

北京已帮助19万+人好评8178

基金持有一般都说成持有多少份额。没有说持有金额的。基金申购都是以金额买入，然后转换成份额。赎回时在把份额转变成金额。

有帮助13

2018-8-27 13:23

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资深游经理资深游经理_ 股票顾问

杭州已帮助16万+人好评1834

持有金额
基金一般都以持份比例来分享市场价值，所以以当天基金价格乘以持有份额就是持有金额;
如果你买基金的钱是510元,手续费有10元,当时基金净值是1元,你持有的份额就是(510-10)元/1元=500份额；
你持有的金额=500份额*1元=500元

有帮助10

2019-1-4 13:25

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章经理章经理_ 股票顾问

杭州已帮助11万+人好评4583

你好，基金市值=总份额*单位净值，份额是基本不会产生变化的，除非：新申购，新的投入必然带来更多份额红利再投资，分红额直接转化为基金份额，总份额增加变动的是基金净值，基金增长会下跌就是通过净值来体现的。

有帮助5

2018-8-27 13:34

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北经理北经理_ 股票顾问

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你好，基金是以“份”为单位，基金的单位净值就是每份的价值（也就是基金的买卖价格）。持有份额，就是投资者账户上拥有的份数。比如，某基金的单位净值1.20元，你投资12000元（不考虑手续费），买到份额就是10000份。此时持有份额就是10000份。

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有帮助10

2018-8-27 13:49

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耿经理耿经理_ 股票顾问

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首先你要弄懂基金净值，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1.
然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元,手续费有10元,你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；
你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份

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有帮助20

2018-8-27 13:24

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