亏损的基金还适合转换吗？转换的好处是什么？

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小刘顾问

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您好，

亏损的基金也是可以进行转换的，转换的理由无非因为是转换支出的交易成本更少，更看好转换后的基金的表现。

发布于2023-6-2 13:16 重庆

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基金的转换是指将一种基金份额或资产转移到另一种基金份额或资产上的交易行为。对于亏损的基金，如果经过自己认真研究后认为这只基金长期仍然有投资价值，可以考虑转换而不是出售。

转换的好处：

分散风险：通过基金转换，可以将原本投资于某一只基金的资产散布到其他领域或者行业的基金中，降低单一基金波动对投资组合的影响，达到分散风险的效果。

及时获得市场机会：由于市场情况的变化，可能某些领域或行业的基金出现机会，而此时已经持有类似基金的投资者可以通过转换及时满足市场需求。

避免损失：在基金出现亏损时，转换成更有发展前景和比较稳健的基金产品，可以减少损失并增加收益。

需要注意的是，任何投资都存在一定的风险，而基金投资尤其如此。在进行基金转换之前，要充分了解自己投资的基金，考虑自己的风险承受能力、投资目标和投资期限。另外，由于基金转换需要支付一定的费用，投资者需要注意费率和税收问题，并选择适当的时机进行转换。

以上就是我对此问题的解答，希望我的回答对您有所帮助，还有疑问，点击添加好友或电话免费咨询，24小时在线服务。

发布于2023-6-9 14:37 杭州

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发布于2023-10-19 09:27 杭州

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发布于2023-10-27 11:02 杭州

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针对您说的亏损基金转换相关问题，我的回答如下：

首先了解转换是什么，有什么用：

1，转换含义：基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

2，为什么要转换，转换的作用：
(1)当证券市场发生较大变化的时候，投资者通过不同风险度的基金之间的转换，回避因市场波动带来的投资风险。
如市场大幅回调把股票基金转换成货基，可回避市场波动风险，可以避免基金净值缩水而造成的投资亏损；当市场恢复向好把货基转股基可及时享受市场上涨，基金净值增长带来的投资回报。

(2)当投资者收入状况或风险承受能力发生改变的时候，通过转换业务，变更投资于符合自身投资目标的基金产品。
例如，当投资者个人因失业、退休、疾病等原因导致个人风险承受能力下降时，将股票型基金转换成债券型基金或货币基金；

(3)通过转换业务变更基金投资品种，比正常赎回再申购享有较大幅度的费用优惠和节省不少时间。在转换过程中，手续简便，费率低廉，实际收益更高。
通常赎回一只基金再申购另一只基金，费用要1.1%{网上赎回0.5%，申购0.6%}，时间大概需要5个工作日左右，而且办理手续麻烦。而利用基金转换费用只0.3%-0.6%，而基金转换由于没有资金的交割，一般基金公司第二天就能对基金转换业务进行确认，投资人只要办理一次转换手续，2个工作日资金就会划入新转入的基金账户中，能更快的享受基金的收益。快捷、便利。
如果先赎回一只基金再申购另一只基金，不但要支付赎回费，还要支付申购费。如果投资者通过基金转换来调整所持基金的话，则只需要支付赎回费和申购补差。

3，亏损的基金还适合转换吗：
亏损了仍然可以转换，只不过基金净值降低，能转换的基金份额减少，不划算，如果是投资风格的改变，那可根据个人需要转换。

以上是我的回答，如有不懂，可咨询我

发布于2022-3-11 11:04 自贡

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